2015年02月18日

以臭名昭著的庞氏诈骗手段进行的投资诈骗让很多受害者遭遇巨大的财产损失和精神伤害。 许多人认为自己不可能成为投资诈骗的受害者,但是利用庞氏诈骗手段来骗取钱财的那些犯罪份子都具备高超的诈骗技巧。许多受害人在被骗以后感到羞愧和难堪,所以许多诈骗案都无人问津,诈骗犯也因此绳之法外,受害人也不懂得利用法律手段来寻求补偿。 这种套利方式的诈骗方式主要特点是,诈骗犯将大部分骗到的钱财归为己有以后,将一小部分骗取的资金假扮作为投资报偿付给早前投资的受骗人。这种资金滚动式的套利方式是庞氏诈骗最突出的诈骗手段,甚至可以几十年不被发现 。

此文的目的是为各位介绍一下庞氏诈骗手段的历史背景、特征,也想通过这一介绍来告诉投资朋友们如何识破庞氏骗局。同时,一旦发觉自己有可能已经成为庞氏诈骗的受害者,可以通过哪些途径来为自己维权。

上个世纪20年代,查尔斯.庞氏操作通过所谓套利的邮票交易来获取暴利发家。这不是他第一次利用这种骗财手段骗取钱财。 他臭名昭著成为此类骗局的命名词也是在美国金融鼎盛时期的初期才开始的。

当年,庞氏保证投资者在45天内获得50%的盈利,或者90天内获得100%的盈利。骗取钱财以后, 庞氏其实根本没有将资金投入任何的投资交易,他只是将钱财占为己有然后过上极度奢侈的生活。他甚至富有到曾经收购了一整家银行。他用新获取的资金来付给老客户连本带高利的回报。当年,有位波士顿的作家怀疑庞氏的投资者怎么可能在合法的情况下那么轻易地获取高利润的回报时,庞氏居然告他名誉损伤罪,还赢了这场官司。可以想象庞氏当时是多么富有,多么嚣张。

但是,对庞氏来说,美景不长。最终,由于新注入的资金无法跟上之前投资者提取的资金,整个骗局终于被识破。

在庞氏之后, 最大的被人知晓的庞氏骗局操纵者莫过于纽约的伯纳德.梅道夫了。梅道夫当年是纽约纳斯达克股票交易市场的一名高级非行政主席。从90年代初期开始,梅道夫先后获取了高达360亿美元的投资资金。当整个骗局在2010年被瓦解的时候,投资者总共损失了160亿美元。

卑诗省的最大庞氏诈骗的背后操纵人是一个名叫瑞希达.散吉的人。她的职业是一名没有固定办公场所的公证人。2014年,卑诗省证监会判定其非法获取投资资金1亿加元。在加拿大利息非常低的这几年里, 散吉保证她的投资者可以获得高达12%的利润。她向投资者们保证资金的安全性,还向投资者保证所有的投资资金会存储在她的公证信贷账户内。 但是,卑诗省证监会的调查显示散吉根本没有所谓的公证信贷账户。

今年一月,卑诗省证监会处罚散吉330万元加币并且终生不允许她进入卑诗省的资本市场。

与此同时,散吉也极有可能面临刑事诉讼以及多个与此骗局有关的民事诉讼。可以想象整个骗局对被涉及到的个人,社区以及整个社会的影响之大。

以下是一系列识破并且避免庞氏骗局的窍门:

  1. 在做任何投资前, 金融知识的学习不可怠慢。另外, 对投资顾问的执业资格以及职业惩戒历史也要去做了解。即便你聘用专业的投资顾问,也一定要对投资的项目和投资目标有深度的了解。
  2. 当你觉得投资回报异常高但是风险极低甚至无风险的时候, 那也是警钟响起的时候。如果听上去太美妙了, 那说明骗子离你应该不远了。庞氏骗局的操作人通常利用人们希望成为内部消息群的一员的这种心态来拉拢潜在投资者。
  3. 如果朋友和家人投资挣钱了,并不代表这个投资就是稳当的投资 。许多庞氏骗局的幕后人会去一些少数族裔聚集的社交场合来招揽潜在的投资者。这种手段的出发点之一就是骗子们知道少数族裔投资者有跟风的习惯,所以对他们而言猎物更容易上钩。
  4. 老年人通常是这类骗子的对象。老年人受骗是最让人心酸的,因为往往这些退休的投资者把毕生的积蓄,养老的储备都投入到其中,一旦失去了这些资金,后果的确是惨不忍睹。

要知道,一旦骗局被发现,整个法律和财务的乱摊子很难收拾。通常情况下,刑事、行政、民事诉讼都会接踵而至。民事诉讼涉的人很广,也很繁琐,包括投资者,投资产品的推广人,金融顾问和律师。投资者最明智的做法就是在骗局发生的第一时间找一名在此方面有经验的律师为你提供法律咨询服务确保你的权益及时得到保护。投资失去的部分资金有可能可以追回,但是不可避免的是相应付出的代价也会因此提高,比方说律师费用。

不管怎样,请务必记住:越早寻求法律咨询,损失可能就越小。